Onde investir 1000 reais? Saiba como aplicar o seu dinheiro

Em um período marcado por milhares de mortes decorrentes da Covid 19 e pelas profundas mudanças ocasionadas pela pandemia, fizeram surgir um novo perfil de investidor: aquele mais comedido, necessitado de uma margem de segurança ainda maior para aplicar o dinheiro. Mas, uma dúvida que sempre paira na mente dos investidores iniciantes: Onde investir 1000 Reais e obter boas rentabilidades?

Como consequência, o mundo dos investimentos também sofreu mudanças. A crise – que ainda não chegou ao fim – deixou um legado de quedas expressivas na renda dos brasileiros que, por sua vez, está preocupado em prevenir possíveis prejuízos.

Para quem pretende investir, mas diante do cenário atual ainda tem medo, é preciso saber que à medida em que a crise invadiu a vida da população, o mundo dos investimentos também passou a ser transformado oferecendo inúmeras opções, na medida do possível, segura e para ser realizadas de forma mais tranquilas.

Há, portanto, cada vez mais opções de corretoras, de investimentos e de taxas disponíveis aos investidores com alta rentabilidade em ativos de 2021, principalmente.  Isto traz certa esperança pois pode ser o ano em que o investidor tenha a possibilidade de aumentar o seu patrimônio em aplicações.

O levantamento feito pela investidora SmartBrain, divulgado recentemente pelo site Valor Investe, demonstrou que, um pequeno aumento da participação das ações e fundos de ações nas carteiras de cerca de 2 pontos percentuais fez com que grandes investidores mantivessem em torno de 14%  a aplicação em ativos de risco.

Dentre as ações-alvo desses investidores em novembro, a varejista Magazine Luiza foi a mais procurada, seguida da bolsa, B3, da também varejista Via Varejo e a mineradora Vale. A explicação, talvez, seja a expectativa de retomada das atividades com a possibilidade de vacinação da população contra a Covid 19.

Os números da pesquisa ainda apontam também que o Ibovespa subiu 15,9%, em novembro, fechando aos 108.930 pontos, no melhor do mês desde 1999. O fluxo de investidores pessoas físicas na bolsa continuou positivo e a participação dos estrangeiros foi de mais de R$ 32 bilhões em ações de companhias brasileiras, a maior entrada para o mês desde 1995, e impulsionou o principal índice da Bolsa. Ainda assim, no ano até novembro, o Ibovespa acumula uma queda de 5,84%.

Vale ressaltar que os números do levantamento levam em consideração as carteiras dos investidores que usam o aplicativo de consolidação.

A maior parte deles tem mais de R$ 300 mil em suas carteiras e são os segmentos alta renda e private, contando com a assessoria de profissionais de investimentos no seu dia a dia. Mas tem investidores do varejo na base também.

Ou seja, mesmo diante da crise, independente do capital, com certa organização e precaução é possível planejar investimentos a médio e longo prazo se escolhida boas opções no mercado de acordo com o perfil de cada investidor.

Como economizar 1000 reais para investir?

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Este talvez seja o período do ano mais propício para quem deseja ingressar no mundo dos investimentos. Com o recebimento das duas parcelas do 13º salário, sendo a primeira recebida até o último dia 30, e com a segunda parcela, até dia 20 de dezembro, o trabalhador, com planejamento e orientação tem a capacidade de começar a investir.

O recurso pode ser aproveitado para garantir a reserva de emergência, que teve sua importância consolidada durante a pandemia, onde muitos trabalhadores perderam o emprego ou tiveram sua renda reduzida ou, ainda, para diversificar a carteira de investimentos.

Segundo dados da 3ª edição da pesquisa do Raio X do Investidor Brasileiro, dos 38% de brasileiros que conseguiram economizar algum valor em 2019, apenas 10% guardaram o dinheiro extra que receberam do trabalho, como é o caso do décimo terceiro salário. Além disso, só 4% das pessoas aplicaram os seus recursos em produtos de investimento.

Neste caso, quem deseja começar a investir é preciso avaliar as as melhores opções de investimentos para preservar esse dinheiro, ou seja, onde tenham um nível de risco mais baixo e que ofereçam alta liquidez, ou seja, facilidade para resgatar o recurso a qualquer momento.

Para alguns, R$ 100 reais significa um jantar, um passeio no final de semana ou a tão sonhada peça de roupa que estava faltando no guarda-roupa, porém, este valor é um bom começo para aplicar e dar o primeiro passo no mundo dos investimentos. Basta organização e planejamento.

Considerando as lógicas do mercado financeiro, em cerca de 30 anos, com este valor investido você pode ser muito bem-sucedido. Se lhe parece muito tempo é preciso entender que o quanto antes começar, mais cedo vai conseguir chegar a um bom valor no futuro.

De acordo com a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), 58% dos brasileiros não têm nenhum tipo de investimento. E considerando dados do Serviço de Proteção ao Crédito (SPC), economizar, definitivamente, não é um hábito no país.

Investimentos para começar com 100 reais existem e não são poucos. Na prática, há alternativas de investimento para todos os bolsos e gostos. Para guardar 100 reais por mês e estruturar o seu rendimento de maneira inteligente, alguns passos são importantes:

  • Criar um planejamento financeiro;
  • Rever hábitos de consumo;
  • Investir em educação financeira;
  • Procurar orientação profissional;
  • Conhecer os tipos de aplicação do mercado;
  • Aplicar o valor no investimento mais adequado.

Onde investir 1000 reais?

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De R$ 100 a R$ 1.000 reais, as opções são muitas e isso é possível para todos os brasileiros mesmo em épocas como essa de pandemia. Ainda de acordo com o estudo da Anbima, 42% dos brasileiros que possuem alguma aplicação, apenas 9% fizeram algum aporte, isto significa que poupar não é um hábito da população brasileira.

Apenas 35% costumam poupar habitualmente, sendo que 28% afirmam guardar o que sobra do orçamento e 7% estipulam um valor a ser poupado. Mas, se a disponibilidade é investir R$ 1000 reais, as alternativas do mercado aumentam ainda mais.

Entretanto, antes de disponibilizar o capital é preciso escolher qual aplicação financeira condiz mais com o perfil e objetivos do investidor. Primeiramente, entender o perfil do investidor é um dos passos mais importantes, pois é nesta etapa em que é determinada a margem de risco do investimento.

Na prática, significa o quanto essa pessoa está disponível a correr riscos e eventualmente perder dinheiro em determinado investimento. Existem aplicações que oferecem a mesma segurança que a poupança e que rendem mais, mas há também investimentos que permitem rentabilidade ainda maior e que, por sua vez, são mais arriscados.

É possível definir três tipos de investidores que podem esclarecer e auxiliar a identificação em alguns deles:

  • perfil conservador: investe para manter e rentabilizar seu patrimônio com o maior grau de segurança possível;
  • perfil moderado: tende a ser aquele que já alcançou a estabilidade financeira e está formando seu patrimônio, mas deseja obter rendimentos satisfatórios para continuar elevando seu padrão de vida; está disposto a correr um pouco mais de risco;
  • perfil arrojado: considera importante atingir um rendimento médio superior no longo prazo e entende que perdas ao longo do caminho podem ser recuperadas depois.

Por usa vez, o objetivo é outra variável muito importante para escolher onde investir. Para cumprir esta etapa é preciso pensar nas prioridades e no que é mais importante para sua vida: uma casa na praia, um carro importado ou uma viagem internacional? Estes são apenas exemplos que podem norteá-lo em busca dos objetivos.

Ser específico na definição das prioridades pode auxiliar o  investidor a saber quanto de dinheiro é preciso para alcançar a meta. Além disso, o prazo para alcançar o objetivo é importante.

Definido o objetivo, tente planejar o tempo de execução para saber quanto tempo vai ser preciso para alcançar o valor e a partir daí definir a quantia poupada a cada mês. Dependendo do perfil de risco e do quanto consegue poupar para o objetivo financeiro, o prazo para realizá-lo pode diminuir ou aumentar.

Assim, existem os objetivos de curto prazo –  realizados em menos de um an, os de médio prazo entre um e cinco anos e os de longo prazo – acima de cinco anos. A  definição desse prazo depende exclusivamente do que se pretende alcançar.

Tesouro Direto

O tesouro direto é um programa oferecido pelo Governo Federal em parceria com a BM&FBovespa. Nele, o investidor  – pessoa física – pode adquirir títulos da dívida federal, com risco mínimo e rendimento superior à poupança.

Esses títulos podem ser prefixados, com um juro anual definido antes da aplicação, ou pós-fixados, com um juro fixo anual mais a variação de um indexador, como o IPCA ou a Selic, dois termos muito importantes no mundo dos investimentos.

O Tesouro Direto é um investimento que poderá estar na carteira de todos os tipos de investidor, do mais conservador ao mais arrojado. Além dos diferentes tipos de remuneração, os títulos oferecem vencimentos variados: o mínimo de um ano até algumas décadas.

Se for preciso resgatar os valores antes do vencimento, pode negociar os títulos a qualquer momento. O Banco Central se compromete a comprar qualquer título antes do vencimento, com o pagamento em um dia útil, no entanto, nessas compras antecipadas, o valor do título pode variar.

Bolsa de Valores

Com ganhos mais expressivos a Bolsa de Valores é uma das melhores formas de investimento, apesar de maior risco e renda variável. O brasileiro não tem a cultura deste tipo de investimento e, geralmente, não sabe que é a Bolsa é acessível a quase todos os cidadãos.

A bolsa de valores é um mercado onde pessoas e empresas se relacionam através da compra e venda de seus títulos e ações. Se o investidor decide vender uma ação e outro tem interesse em comprá-la, a bolsa será o ponto de encontro entre os dois.

O objetivo desta opção de investimento é organizar as transações em um ambiente seguro e garantir que o investidor receba o dinheiro pelas suas ações compradas de forma justa e segura.

A bolsa também garante que as ações sejam guardadas em um lugar 100% seguro, a  Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC). Muitas pessoas acreditam que as ações ficam em custódia das corretoras, porém é a CBLC (empresa do grupo BM&F Bovespa) quem tem essa responsabilidade no Brasil.

Para investir nela você precisa ter uma conta em uma corretora de investimentos, ou corretora de valores. Elas são as instituições que distribuem as ofertas de ações, fundos ou títulos e fazem o intermédio das negociações entre compradores, vendedores e a bolsa.

Com a negociação feita, o valor das ações será debitado da conta do comprador 3 dias úteis após o negócio, e o vendedor consequentemente receberá o valor 3 dias úteis após.

Investimento Coletivo Imobiliário: Vangardi Investimentos

Um pouco menos comum no universo dos investimentos, o investimento coletivo imobiliário ou equity crowdfunding é especificamente uma alternativa voltada ao investimento para empreendimentos. Popularmente, é possível dizer que esta alternativa corresponde às vaquinhas, onde os participantes contribuem com algo em busca de algum retorno.

O equity crowdfunding é uma prática regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), conforme a Instrução Normativa ICVM 588. O investimento coletivo aposta na economia real, ou seja, em empresas, construções imobiliárias e de infraestrutura, startups e diversos outros projetos que oferecem benefícios à sociedade.

Considerada uma modalidade mais simples, é possível começar os investimentos com R$ 1000 reais, por exemplo. O investidor tem a oportunidade de conhecer o projeto em que se deseja fazer a aposta e contar com a valorização de uma renda fixa, porém, menos volátil. Com o investimento coletivo, em termos de rendimento, é possível ter retornos de cerca de 15% ao ano.

O mais importante desta opção, assim como as demais, é saber o perfil como investidor e definir objetivos a curto, médio e longo prazo. Assim, fica mais fácil estabelecer o cronograma de investimento, bem como compreender os riscos e benesses do investimento coletivo imobiliário.

Com os profissionais altamente especializados no universo corporativo e de investimentos da Vangardi, definir métricas e conhecer o próprio perfil ficou mais fácil. Especificamente neste tipo de investimentos, a empresa conta com os melhores empreendimentos que garantem rendimentos de até 12% ao ano, em até 18 meses.

Toda negociação e contratualização pode ser realizada de forma online, com a maior praticidade, segurança e conforto aos investidores que podem contar com a expertise de anos no mercado de investimentos.

Qual a importância de investir 1000 reais?

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Investir R$ 1000 reais pode ser um importante passo para ingressar no universo dos investimentos. Este valor, apesar de não tornar os investidores ricos, os faz mais seguros para outras realizações futuras.

Apesar de parecer baixo, sendo R$ 100 ou R$ 1000 reais, no futuro esta quantia pode se transformar devido à ação dos juros compostos. Se este valor for investido mensalmente, é possível que o patrimônio aumente em pouco tempo.

Com R$ 1.000 por mês, os novos investidores têm um leque ainda maior de produtos à disposição. Com este valor por mês já é possível ter diversificação nas aplicações. Isso significa que, dependendo dos objetivos e do perfil de risco, o investidor pode ter uma parte da sua carteira de investimentos em renda variável.

Existem algumas opções para começar a investir R$ 1000 reais por mês. Veja:

  • Tesouro Direto.
  • CDB, LCI e LCA (títulos de crédito privado)
  • Fundo de investimento.
  • Robô de investimento.

O que fazer após investir 1000 reais?

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Depois de investir R$ 1000 reais, é hora de acompanhar os rendimentos e avaliar as possíveis opções de diversificar os investimentos. Uma carteira diversificada contém ativos de diferentes tipos e setores, para minimizar os riscos de danos caso algum evento influencie a rentabilidade de uma classe de ativos de forma específica.

Este é um passo importante para a independência financeira e não parar neste valor tem consequência direta neste processo. É preciso fixar essa cultura de economizar parte do dinheiro para investir de maneira recorrente.

Simulador de investimento para 1000 reais

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Diversas ferramentas estão disponíveis para compreender o universo dos investimentos, bem como simuladores que possibilitam uma noção sobre como começar e onde investir. Basta procurar uma empresa séria com profissionais qualificados para, junto ao investidor, contribuir para altos rendimentos nas melhores plataformas.

Simule o retorno de investir 1000 reais na Vangardi

A Vangardi oferece os melhores empreendimentos e títulos para possibilitar o start neste universo de investimentos. De forma descomplicada, o investidor terá retorno de até 15% ao ano, aplicações em empreendimentos imobiliários selecionados de alto padrão e alta acessibilidade com aplicação mínima de R$ 1000 reais.

À disposição integral, é possível realizar os investimentos de forma totalmente online com orientação dos melhores profissionais do mercado e, ainda, obter uma simulação prévia do investimento por meio do site.

Conclusão

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Para ingressar no mundo dos investimentos basta começar. Independente do valor inicial, o importante é dar o primeiro passo e mudar a cultura de que os brasileiros não possuem capacidade para entender as diferentes plataformas de investimento.

É comum que surjam dúvidas no caminho e que a opção escolhida não pareça a melhor, entretanto, a busca pela saúde financeira pode estar justamente no mundo dos investimentos.

Casa própria, carro do ano, viagem inesquecível, independente do objetivo, traçar uma estratégia de investimento com constância e regularidade é fundamental para conquistar a estabilidade financeira.

Precisa de ajuda para diversificar o patrimônio e montar uma estratégia? Então entre em contato com a Vangardi e  tenha acesso aos melhores relatórios do mercado financeiro, com indicações de ativos de renda fixa e renda variável.

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